Offenes Geheimnis

Für mich ist es ein Zeichen, dass das Thema Finanzplatz nach wie vor sehr wichtig ist. Das Publikum weiss um dessen enorme Bedeutung für die Schweiz, nicht nur in wirtschaftlicher, sondern auch in politischer Hinsicht. Die Leute sind sich der Bedeutung der globalen Geldflüsse bewusst geworden, grosse Skandale etwa um den Financier Werner K. Rey haben dazu beigetragen.

Jürg Stäubli, ein Financier in Genf, hat Ihr Buch sofort nach Erscheinen gerichtlich verbieten wollen.

Sicher hat auch die superprovisorische Massnahme eines Genfer Richters dazu beigetragen, dass das Buch bekannt geworden ist. Glücklicherweise haben die Anwälte Stäublis vergessen, auch die Buchhandlungen mit einem Verbot zu belegen, das Buch konnte trotzdem verkauft werden. Bereits nach zwei Wochen hob der Genfer Richter seine eigene Massnahme wieder auf. In der Folge kam es unter der Aufsicht eines Zürcher Bezirksrichters zu Vergleichsverhandlungen. Nach Meinung des Richters habe die Fassung der ersten Auflage bei Durchschnittslesern den Eindruck entstehen lassen, Stäubli und sein Unternehmen seien in einen Fall von Geldwäscherei verwickelt, was allerdings im Text nirgends behauptet wurde. Eine geänderte Titelüberschrift, ein neu formulierter Einstieg ins entsprechende Kapitel und ein paar Korrekturen in der Biographie Stäublis trugen der richterlichen Kritik Rechnung.

Inzwischen wurde Jürg Stäubli verhaftet.

In meinem Buch wollte ich auf die unklare Finanzierung von Stäublis Geschäften hinweisen. Wenn jetzt die Waadtländer Justiz einen schweren Verdacht hegt, dass sich Stäubli deliktisch verhalten habe, bin ich, ehrlich gesagt, nicht erstaunt.

Ist Stäubli von den Leuten, die ihn bisher beschützt haben, fallengelassen worden?

Pierre Arnold, unter anderem ehemaliger Migros-Chef, stand an der Spitze von Stäublis Wirtschaftsimperium. Kürzlich hat er den Abgang durch die Hintertüre gewählt und ist ohne Kommentar von allen Ämtern in Stäublis Firmen zurückgetreten. Ihre Frage kann also nur Pierre Arnold beantworten.

Nun taucht der Verdacht auf, Stäublis Firmenkonglomerat sei von der russsischen Mafia unterwandert worden.

Dazu kann ich nichts sagen. Sehen Sie, ich beschäftige mich mit an sich legalen, wenn auch undurchsichtigen finanziellen Vorgängen und nicht mit kriminalistischer Fahndung.

Seit über zehn Jahren schreiben Sie über den Finanzplatz Schweiz. Aber erst «Swiss Connection» hat Ihnen den Aufstieg in die Bestsellerlisten gebracht.

Plötzlich lädt man mich in Fernsehshows ein, in der «Zeit» haben sie geschrieben, ich sei für die Geldschieber auf dem Finanzplatz Schweiz eine grössere Gefahr als Jean Ziegler. Ich kam in der «Financial Times», die BBC war bei mir, das italienische Fernsehen und so weiter. Das hängt wohl damit zusammen, dass mein 1993 erschienenes Buch über die Zusammenarbeit zwischen den Alliierten und den Nazis während des Zweiten Weltkriegs in der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich in den vergangenen Monaten neue Aktualität gewonnen hat.

Rund 2000 Personen kommen in Ihrem Buch vor, pro Seite sind das fünf neue Namen und Firmen. Paolo Bernasconi, der frühere Staatsanwalt des Kantons Tessin, bezeichnete das Buch als einen Verschnitt von Telefonbuch und Handelsregisterauszügen.

Ein Grossteil dieser Namen steckt in den Fussnoten. Der Versuch, etwas Unsichtbares sichtbar zu machen, ist ja nicht ganz einfach, und Finanzgeschäfte sieht man nicht. Das hat mich dazu gezwungen, die Stationen des Geldes entlang von Institutionen und Personen aufzuzeigen. Es ist einfacher, etwa über internationale Handelsstrukturen zu schreiben, da hat man Waren, man kann Rohstoffe beschreiben, Zwischenprodukte, Fabriken, die Produkte am Ende eines Fliessbandes ausspucken. Bestimmte Banken, Scheinbanken oder die riesigen Anwaltskanzleien mit Dutzenden von Namen auf dem Briefkopf sind zwar auch Fabriken, aber eben Geldfabriken. Das Geld wird in diesen Fabriken kaum je sichtbar, es kommt elektronisch herein und wieder hinaus.

Warum haben Sie so nüchtern geschrieben?

Der Stil musste sachlich bleiben. Die Leute, über die ich schreibe, sind reiche Leute, einflussreiche Leute, die schnell prozessieren, wenn sie sich angegriffen fühlen. Vier Klagen laufen zurzeit gegen mich, eine fünfte habe ich selbst gegen die Firma Fimo AG in Chiasso angestrengt.

In Ihrem Buch klagen Sie nicht an.

Die Anklageerhebung ist Aufgabe der Justizorgane, nicht des Journalisten. Zumal nicht alles so eindeutig ist, wie man sich das vorstellt. Denn das Geld, über das ich schreibe, ist zwar schmutziges Geld, oder mindestens kontaminiertes Geld, aber es fliesst über genau dieselben Kanäle wie das sogenannte saubere Geld. Das ist ein komplexes System, dessen Funktionsweise ich erst einmal detailliert aufzuzeigen versuchte.

Also sind diese Geldflüsse gar nicht illegal?

Niemand kann nach der Analyse dieser Systeme mit Sicherheit sagen: Das ist Geldwäscherei, gerade weil sich die Geldwäscherei in den Nischen der legalen Geldflüsse abspielt. In diesen Nischen werden die Gelder gereinigt, über mehrere Stufen, 20, 30, manchmal noch mehr. Wir haben es dabei nicht nur mit Geldern aus dem Drogenhandel zu tun, sondern auch mit den Gewinnen einer illegalen Pizzeria in einem Hinterhof, mit Geldern aus Steuerhinterziehung, mit Geldern aus der Schattenwirtschaft, ein Zweig, der in den letzten Jahren enorm zugenommen hat.

Eine Technik der Geldwäscherei besteht darin, das schmutzige Geld über sogenannte Offshore-Gesellschaften, die einen juristischen Spezialstatus haben, zirkulieren zu lassen.

Ja, am besten geht es, wenn man über eine Kaskade von Offshore-Gesellschaften verfügt, beispielsweise auf den British Virgin Islands, in Luxemburg, dazu eine Anstalt in Liechtenstein und dann eine honorige Aktiengesellschaft in Zürich. Die kargen gesetzlichen Vorschriften auf den Offshore-Plätzen ermöglichen die Verschleierung der Identität der wirtschaftlich Berechtigten hinter den Transaktionen und damit die Vermischung von schmutzigem mit sauberem Geld. Ist das Geld nach einigen solchen Durchlaufstationen bei der Zürcher AG angelangt, scheint es sauber zu sein. Dabei sind die Verbindungen zu den «Onshore»-Gesellschaften oftmals von aussen nicht ersichtlich.

Wie meinen Sie das?

Wir haben es heute mit Konstruktionen zu tun, die ich als virtuelle Parabanken bezeichne. Virtuelle Parabanken sind Gebilde, die juristisch überhaupt nicht zusammenhängen. Die Aktivseite, die das Kapital investiert, befindet sich zum Beispiel in der Schweiz, die Passivseite, die das Kapital beschafft, ist auf einem Offshore-Platz, beispielsweise auf der britischen Kanalinsel Jersey, aber wirtschaftlich gehören die beiden Seiten zusammen wie das Soll und Haben einer Bilanz. Die Gebilde werden für Geschäfte an den globalen elektronischen Kapitalmärkten gebraucht und verschwinden dann wieder.

Für welche Geschäfte werden sie gebraucht?

Virtuelle Parabanken sind undurchschaubar und eröffnen so ganz allgemein unendliche Möglichkeiten für die Geldzirkulation. In der heutigen Zeit des globalen, deregulierten Wirtschaftens sind virtuelle Parabanken für Leute, die mit heiklen Finanztransaktionen oder mit hinterzogenen Steuern zu tun haben, beinahe schon eine Notwendigkeit.

Den typischen Geldwäscher alter Schule gibt es also gar nicht?

Doch. Nehmen wir den Fall des Herrn Giuseppe Lottusi, der Gelder für das Medellín-Kartell gewaschen hat. Er benützte dafür die Dienste der Fimo in Chiasso und der Trade Development Bank in Genf. Lottusi ist ein Geldwäscher, der in Chiasso plastikverpackte Lirenoten anlieferte, die sich dann in eine Bankgutschrift in Caracas verwandelten. Der Internationale Währungsfonds hat kürzlich errechnet, das jährlich rund 500 Milliarden Dollar gewaschen werden, das sind etwa zwei Prozent des Weltbruttosozialprodukts. Diese Summe lässt darauf schliessen, dass alle Geldflüsse dieser Welt von den schmutzigen Geldern kontaminiert sind.

Die Banken haben recht, wenn sie behaupten, sie seien unschuldige Opfer der Geldwäscher.

Sicher gibt es viele Bankleute, die das Waschen von schmutzigem Geld kategorisch bekämpfen. Dann aber gibt es andere, Bankiers, Treuhänder, Anwälte, die bereit sind, schmutziges Geld in den normalen Kreislauf zurückzuführen, wenn nur genügend viele Vorwaschstationen vorgeschaltet sind. Erst wenn das Geld diese und jene Stationen durchlaufen hat, wenn es sozusagen schon gut vorgewaschen ist, steigen sie ein.

Warum schadet dieses schmutzige Geld?

Es schafft neue Machtverhältnisse, weil diejenigen, die erfolgreich Geld gewaschen haben, plötzlich aus dem Nichts auftauchen. Sie haben sich ihr Geld nicht auf legalem Wege verdient, sie sind eines schönen Tages da, erwerben sich Mehrheiten an Firmen, kontrollieren sie mit einem Mal. Aus der wirtschaftlichen Macht wächst die politische Macht, und damit wird das gewaschene Geld zur Gefahr für die Demokratie.

Wie kann so etwas verhindert werden?

Überwachung der Finanztransaktionen und Repression gegen die Geldwäscher allein genügen nicht. Die Veränderungen müssten auf der Ebene der Realwirtschaft geschehen, man müsste das Geld wieder in Bezug setzen zum realen Wirtschaften, zum Produzieren von Waren, zum Handeln mit Gütern und so weiter. Das ist übrigens auch der Ansatz der Ermittlungsbehörden: Sie fragen, wenn sie einer Geldtransaktion auf der Spur sind, nach der wirtschaftlichen Plausibilität bei der Herkunft dieses Geldes.

Wie haben Sie konkret recherchiert?

Es begann mit den Ermittlungen der «Mani pulite»-Staatsanwälte in Mailand, die 1992 massiv gegen die Korruption vorgingen. Bald bestätigte sich die Vermutung, dass viele Geldkanäle der italienischen Korruption über die Schweiz liefen, und ich begann zu recherchieren, gemeinsam mit dem italienischen Journalisten Paolo Fusi. Wir folgten den Namen, die in der Affäre auftauchten - Fimo, ENI, Pierfrancesco Pacini Battaglia, Florio Fiorini. Mehr als die Namen hat man zu Beginn nicht, man muss nach Italien reisen, sich mit Journalisten und Staatsanwälten unterhalten.

Sie haben beschrieben, wie Millionen italienischer Schmiergelder auf Schweizer Konten landeten. Dachten Sie nie: Jetzt bin ich am grossen Skandal dran, und wenn ich das schreibe, kostet das jemanden Kopf und Kragen.

Ich bin nicht an die Arbeit gegangen, um jemanden zu jagen oder zu erledigen. Ich habe Informationen gesammelt, habe zu rekonstruieren begonnen. Für einen Fall konsultierte ich nacheinander das Handelsregister in Luxemburg, dann dasjenige in London, fuhr schliesslich nach Mendrisio. So ging das mehrmals, und wenn ich Glück hatte, tauchten Namen auf, die bestimmte Verbindungen verdeutlichten.

Was ist das Besondere an einem Geldwäscher?

Wenn ich mich in die Psyche eines solchen Menschen hineinversetzen müsste, dann würde ich am ehesten den Begriff Schreibtischtäter benutzen. Als Geldwäscher muss man nichts anfassen, das schmutzige Geld hinterlässt keine Spuren, es gibt immer nur «mani pulite», saubere Hände.

Sie haben die Erfahrung gemacht, wie schwierig es ist, als Journalist die Personen zu benennen, die in einer Grauzone des Finanzgeschäfts operieren.

Die Einschüchterung mit Klagen gegen Publikationen ist heute leider ein gebräuchliches Mittel, um kritische Medienleute mundtot zu machen.

Gibt es Ereignisse, über die Sie in Ihrem Buch nicht schreiben konnten?

Ja, aber ich kann hier keine Namen nennen.

Es geht um respektable Persönlichkeiten in der Schweiz?

Es geht um honorige Persönlichkeiten, die, so bin ich überzeugt, ihren guten Namen zur Verfügung stellen, um dunkle Geschäfte zu decken - ob sie in gutem Glauben handeln oder aus Gewinnabsicht, sei dahingestellt. Leider war es mir nicht möglich, die Beweiskette für ihre Geschäfte so lückenlos zu erstellen, um vor Gericht bestehen zu können.

Die politische Klasse in der Schweiz ist offenbar nicht in grossem Stil, wie etwa in Italien, über dubiose Geschäfte gestolpert.

Franz Steinegger, immerhin Präsident der FDP, war Verwaltungsrat der Schweizer Filiale der italienischen Baufirma CSC in Lugano, die in Italien beschuldigt wird, sie habe ihrer italienischen Muttergesellschaft als Durchlaufstation für Schmiergelder gedient - nun: Dieser Umstand scheint hierzulande gar niemanden zu interessieren, das geht politisch einfach durch. Auch der Fall des Bündner Alt-Ständerats Luregn Mathias Cavelty, Ex-Verwaltungsratspräsident der Saipem AG in Zürich, einer Tochter der korruptionsgeschüttelten ENI, ist exemplarisch. Trotz aller Hinweise, dass die Saipem in dubiose Geschäfte verwickelt war, konnte sich Cavelty mit dem Hinweis, das alles sei eine Angelegenheit der italienischen Muttergesellschaft, aus der Affäre ziehen. In einem anderen Land wäre das wohl nicht möglich gewesen.

Warum dann in der Schweiz?

Es gibt in dieser Beziehung ein permissives Klima in diesem Land, ein Gefühl von Unberührtheit gegenüber dem Weltgeschehen, das ganz tief in die kollektive Psyche eingegraben ist. Man ist nicht in der Uno und nicht in der EU, man hat mit Geld zu tun, und Geld ist eben sauber, das bewegt sich alles auf der Zirkulationsebene, auf einer virtuellen Ebene, wo man es nicht mit Menschen zu tun hat, nicht mit Krieg oder mit Blut. Sehr deutlich ist das im Fall der Skandalbank BCCI geworden. Weltweit wurden die Filialen der BCCI wegen skandalöser und krimineller Geschäfte geschlossen, zahlreiche Kaderleute der Bank wurden zu hohen Gefängnisstrafen verurteilt. Nur die Schweizer Behörden schritten gegen die BCCI nicht ein, die Schweizer Filiale war offenbar die einzige weltweit, die absolut sauber geschäftet hat.

Was macht den Finanzplatz Schweiz für diese Seilschaften so attraktiv?

Einmal die bekannten Dinge, das Bankgeheimnis, tiefe Einkommenssteuern für besonders hohe Einkommen, die äusserst langsamen Rechtshilfeverfahren, die allerdings durch das neue Rechtshilfegesetz etwas beschleunigt wurden. Die gesetzlichen Rahmenbedingungen sind in der Schweiz für einen, der in grossem Stil Geld waschen will, nicht ungünstig, auch nach Einführung des Geldwaschparagraphen. Man findet in der Schweiz viele qualifizierte Finanzfachleute im Parabankensektor, und das goldene Dreieck Zürich-Genf-Lugano vergrössert die Einflusssphären der drei Finanzplätze in die drei Nachbarländer hinaus - Norditalien zum Beispiel ist für das Tessin eine Art vergrösserter Heimmarkt für Finanzgeschäfte.

Die Auseinandersetzungen rund um die Vermögen von jüdischen Nazi-Opfern in der Schweiz zeigen, dass die Attraktivität des Finanzplatzes Schweiz historisch gewachsen ist.

Ja, man kann sagen, dass das Vertrauen bestimmter Kreise in die Schweiz in den Jahren des Zweiten Weltkriegs zum Ausgangspunkt des heutigen Finanzplatzes wurde. Nach über 50 Jahren muss die Schweiz vom Ausland her an ihre unverarbeitete Vergangenheit erinnert werden. Die Geschichte der Schweizer Banken im Zweiten Weltkrieg muss erst noch geschrieben werden. Meine Befürchtung ist, dass der noch viel zuwenig thematisierte, systematische Einbau der Schweiz in das zusammengebrochene italienische Schmiergeldsystem zur unverarbeiteten Vergangenheit von morgen werden könnte. Deshalb, meine ich, sollten wir uns heute sehr kritisch mit dem Finanzplatz Schweiz auseinandersetzen.

Und ein Kapitel, das ebenso aufgearbeitet werden müsste, betrifft die Vermögen verschiedenster Potentaten auf der ganzen Welt.

Man kann schulterzuckend zur Kenntnis nehmen, dass der Finanzsektor lukrativ ist. Aber wenn es überhaupt eine Moral im Geldgeschäft gibt, muss man sich die moralische Frage stellen, ob es einem egal ist, wenn in den Tresoren der Nationalbank in Bern unter dem Bundesplatz noch Goldbarren liegen, die aus den Goldzähnen von Auschwitz-Opfern hergestellt wurden. Ob es egal ist, wenn die Milliarden, die Mobutu seinem Volk gestohlen hat, an der Bahnhofstrasse verwaltet werden.

Die Schweiz könnte sich auch offen und ehrlich als Offshore-Finanzplatz deklarieren, zu einer Insel des freien Geldverkehrs, ob schmutziges oder sauberes Geld wäre da gleichgültig.

Über die zukünftige Entwicklung bin ich mir unsicher. Natürlich kann sich keine Regierung öffentlich zum Gangstertum bekennen, aber die Schweiz muss sich tatsächlich in absehbarer Zukunft innerhalb der Weltwirtschaft neu positionieren. Denn die Zeit von Schokolade, Uhren und Maschinen ist vorbei, und vielleicht kommt morgen einer, der sagt: Financial services, das brauchen wir, damit wir in diesem Land noch ein Auskommen haben. Die Gesetzgebung würde sich dann voll auf die Bedürfnisse einer gewissen diskretionsbedürftigen ausländischen Kundschaft ausrichten. Das betrachte ich als eine Möglichkeit, aber es gibt auch starke Kräfte, die einen solchen Piratenhafen verhindern wollen.

Sie machen sich Sorgen um die Schweiz?

Die Fragen rund um den Finanzplatz beschäftigen mich seit vielen Jahren, schon seit meiner Zeit als linker Mittelschüler an der Handelsschule Freudenberg. Damals war der Fall Interhandel aktuell, jene schweizerische Restgesellschaft der nazideutschen IG Farben, die unter anderen das Giftgas für Auschwitz hergestellt hat. Die Bankgesellschaft hat Mitte der 60er Jahre, nach einem episch langen Streit zwischen den USA und der Schweiz um das Schicksal der Interhandel, 500 Millionen Franken vom US-Finanzministerium kassiert. Damals wurde mir klar, wie weit die Schweiz ihren Finanzplatz für Nazi-Deutschland geöffnet hatte.

Auf der Uni waren Sie Maoist und wollten Weltrevolution. Was verändert Ihr Buch heute?

Die soziale Revolution ist damals Utopie geblieben. Heute verändert mein Buch wahrscheinlich nichts..., oder doch! Es haben sich ein paar Anwälte in Genf, rund um den Financier Jürg Stäubli, sehr intensiv mit Kapitel vier meines Buches auseinandergesetzt.

Und finanziell, für Sie persönlich?

Leider werden meine Tantiemen durch meinen Anteil an den Anwaltskosten, die mir und dem Unionsverlag entstanden sind, geschmälert. Ich muss diese Kosten wohl als Berufsrisiko abbuchen.

Woher hatten Sie die Ausdauer, trotz vieler Rückschläge Ihr Projekt durchzuziehen?

«Swiss Connection» ist nicht mein erstes Buch, ich wusste, worauf ich mich einliess. Finanziert habe ich die Arbeit durch freien Journalismus, Sparsamkeit und den Vorschuss des Verlags. Nun ja, man kann sich fragen, warum einer drei Jahre seines Lebens dazu verwendet, ein Buch über die Schattenfinanz zu schreiben. Vielleicht ist an mir ein Bänkler verlorengegangen. In gewisser Weise lebe ich ja auch vom Finanzplatz. ·

CHRISTOPH KELLER gab 1996 gemeinsam mit drei anderen Journalisten den Reportageband «Schichtwechsel» im Rotpunktverlag heraus. NEIL WILDER stellte 1996 im Photoforum Feldegg in Zürich erstmals seine Porträts aus.

©  Keller Christoph / Magazin, Das; 1996-12-28; Seite 38; Nummer 52